Como fazer um bom e simplificado controle de fluxo de caixa diário para a sua empresa

fluxo de caixaVários empreendedores que são donos de pequenas empresas tem problemas financeiros. Alguns deles percebem isto apenas porque os cheques começam a voltar e não possuem dinheiro em caixa para pagar tanto os funcionários como também os fornecedores. Muitas vezes as empresas estão mesmo tendo um bom lucro mas existe uma defasagem de caixa, tudo isto o que é fruto de uma composição financeira considerada inadequada. Por isso a seguir vamos tentar falar um pouco mais sobre o assunto e ensinar como criar um fluxo de caixa simplificado.

Sobre o fluxo de caixa

O fluxo de caixa é algo importantíssimo para as empresas, já que elas dependem exclusivamente de todo o dinheiro para que possam sobreviver e ainda continuar em funcionamento. Apesar disto não é só quanto de dinheiro que entra e quanto que sai que importa, mas quando o dinheiro entra e sai dos caixas da empresa.

Tendo um bom controle de fluxo de caixa é possível se contar com um pouco mais de previsibilidade e tomar menos sustos com toda a parte financeira existente de sua empresa. Além disto controlar os fluxos de caixa acaba tomando um pouco de tempo, talvez um pouco mais de meia hora por dia em um primeiro momento mas aos poucos vai ficando muito fácil de ser feito.

Como fazer uma boa utilização de planilhas

Saber adicionar e apagar linhas de planilhas do Excel e ainda ter algumas noções básicas do mesmo é algo muito interessante, já que as planilhas muitas vezes não são 100% confiáveis e você talvez tenha que dar uma arrastada nas fórmulas. Cada dia como sugestão precisa ter três linhas para que você possa colocar três coisas diferentes, e ainda se precisar colocar mais coisas basta adicionar uma linha a mais e dar uma arrastada na fórmula do final. As planilhas são mensais e você precisa criar uma para cada mês sempre procurando utilizar uma atualização dos saldos iniciais com os saldos finais do mês anterior.

É interessante ainda fazer planilhas de contas de banco e planilha do caixa em dinheiro para se ter um maior controle de todas as finanças.

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