Como organizar da melhor forma possível seu fluxo de caixa

O fluxo de caixa é algo essencial para que as empresas possam funcionar corretamente e por isso precisa ser feito corretamente sempre levando em conta uma série de fatores, por este motivo a seguir iremos dar algumas dicas bastante interessantes para que você possa utilizar de forma sábia e precisa o seu fluxo de caixa.

É possível se realizar a montagem do fluxo de caixa através de planilhas de Excel, além de também utilizar programas de gestão financeira, independente da forma que você utilizar é importante se ficar atento a alguns processos, por isso veja a seguir algumas dicas.

O projeto do fluxo de caixa

Procure ter um projeto sobre o seu fluxo de caixa para que seja utilizado em um período de pelo menos três meses. Com isto para cada um dos dias você deverá registrar os seus valores em caixa registrados nas datas precisas, bem como registrar todos os processos de entradas e saídas, o saldo operacional, os valores de entradas menos os valores de saída em algumas datas específicas e ainda o saldo final. Com isto será possível se contar com toda a soma do saldo inicial e operacional.

Procure realizar registros separados de entradas e saídas, discriminando inclusive sua origem e destino de despesas. Em todas as entradas de caixa procure fazer uma boa distinção em várias formas de recebimento, seja dinheiro, cheques pré datados, duplicatas, cartões de crédito, entre outros. No caso das saídas procure levar em conta vários itens como os pagamentos para fornecedores. Junto disto analise outros custos como os gastos de propaganda, despesas bancárias, honorários de contadores, pagamentos de outros serviços, despesas de veículos, materiais de escritório, equipamentos e ainda financiamentos, tudo isto permite que exista um controle de cada um dos centavos.

Na previsão de três meses é importante se alimentar pelo menos semanalmente o fluxo para se ter um bom retorno, é importante e fundamental se analisar com cuidado toda a situação dos clientes, os históricos de empresas, fatores determinantes, dados de mercados, entre outros.

Com isto você certamente irá ter um melhor retorno do seu fluxo de caixa.

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